お客様本位の業務運営方針
弊社は「お客様に最高の安心をお届けする」という基本理念のもと、お客様本位の業務運営に努めます。
弊社は金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」および損害保険ジャパン株式会社の代理店方針に基づき、以下の方針を定め、お客様本位の業務運営を実践します。
原則1：顧客本位の業務運営
【方針】お客様の立場に立ち、誠実・公正な業務運営を行い、信頼される損害保険代理店を目指します。
【KPI】
・お客さまからの苦情・トラブル件数：年０～1件以内→実績０件
・継続率：90％以上→実績95％（2024年度）
原則2：顧客の最善の利益の追求
【方針】お客様の年齢、家族構成、事業内容、リスク状況等を把握し、手数料や販売目標に左右されない最適な補償提案を行います。
【KPI】
・意向確認書・比較説明の実施率：100％→実績100％
・満期更改時補償見直し提案の実施率：100％→実績100％
原則3：利益相反の適切な管理
【方針】弊社は、損害保険ジャパン株式会社およびSOMPOひまわり生命保険株式会社の代理店として、保険会社から支払われる代理店手数料等が存在することを踏まえつつ、手数料の多寡に左右されることなく、お客様の最善の利益を優先した提案を行います。また、商品選定理由については、お客様のご意向・ニーズに基づき丁寧に説明し、ご理解・ご納得いただいたうえで契約手続きを行います。
【KPI】
・手数料に左右されない商品選定方針の説明・記録率：100％→実績100％
・商品選定理由の説明・記録率：100％→実績100％
原則5：重要な情報の分かりやすい提供（原則4：手数料の明確化を含む）
【方針】弊社は、損害保険商品およびSOMPOひまわり生命保険株式会社の生命保険商品（変額保険を含む）を取り扱う代理店として、補償内容・保障内容・リスクに加え、代理店手数料等の仕組みについても、お客様の理解に資する範囲で分かりやすく説明します。また、募集にあたっては、保険会社が提供するナビゲーションシステム等を適切に活用し、お客様のご意向確認、重要事項説明、説明内容の記録を確実に行うことで、募集品質の向上に努めます。一方で、ナビゲーションシステムの利用が困難なお客様（スマートフォン・タブレット等の操作が難しい場合、ご高齢のお客様、通信環境の制約がある場合等）については、書面や口頭による説明を中心とした代替手段により、同等の内容を丁寧に説明し、理解度の確認及び記録を行います。特に変額保険については、保険金額や解約返戻金が運用実績により変動すること、元本保証がないこと、各種費用が発生すること等の重要事項について、書面および口頭により丁寧に説明します。
【KPI】
・重要事項説明・契約概要説明の実施率：100％→実績100％
・ナビゲーションシステムを活用した募集・記録保存率：原則100％（例外時は代替手段を記録）→実績100％
・変額保険募集時のリスクおよび費用説明・確認記録率：100％→2024年度は募集実績なし
原則6：顧客にふさわしいサービスの提供
【方針】弊社は、お客様の知識・経験・判断能力に配慮したサービス提供を行うとともに、事故・トラブル発生時には、お客様の不安を軽減できるよう迅速かつ誠実な対応を行います。特にご高齢のお客様に対しては、理解度や判断能力に十分配慮し、説明の工夫、複数回の確認、ご家族同席の提案等を行い、適切かつ安心できる募集・対応に努めます。また、事故時や各種お手続きにおいて円滑な連絡体制を構築するため、モバソンチャット等のデジタル連絡手段の案内・活用を推進します。事故受付から保険金請求手続き、保険会社との連携まで一貫してサポートし、状況に応じて適切な助言・フォローを行います。
【KPI】
・事故受付時の初動対応（連絡・案内）実施率：100％→実績100％
・事故対応に関するお客様からの苦情件数：年0件→実績0件
・事故後フォロー（経過確認・完了連絡）の実施率：100％→実績100％
・高齢者募集時の複数回説明・確認記録実施率：100％→実績100％
・高齢者募集時の家族同席の提案実施率：必要に応じ100％→該当案件すべてで実施
・モバソンチャット登録率：契約者の50％以上（年度目標）→実績40％
スマートフォン未保有のお客様、ご高齢のお客様等については、電話・書面等により代替対応を行います。
原則7：従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
【方針】弊社はひとり法人であることを踏まえ、損害保険ジャパン株式会社およびSOMPOひまわり生命保険株式会社が提供する各種研修・教育プログラムを積極的に活用し、募集品質および専門知識の向上に努めます。
【KPI】
・損保ジャパンおよびSOMPOひまわり生命主催・推奨研修の受講回数：年10回以上→実績10回
・自己点検・対応記録の確認：年1回以上→実績1回
令和８年１月18日更新
有限会社 オフィスオザワ
代表取締役 小澤 伸一
